2월 1주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)

1월을 마감하고 2월 배당주 종목관리계획을 세워본다.

2월의 참고 ETF 를 정하고 해당 ETF 보유 상위종목 중 내 매수 및 보유 기준에 맞는 종목을 추려본다.

이번 2월 참고할 ETF는 다음과 같다.

​

참고 ETF: SPHD, SPYD, DIV, SDY, PEY

1월 중 신규 종목 1종목 이상 발굴했던 SDY, PEY 를 제외하고 3가지 ETF(vtv, dvy, fdl)를 교체했다. 배당주 매매의 목표가 안정적인 배당금 현금흐름을 확보하는 것이므로 ETF 선정기준을 수익률(Return)에서 배당률(dividend)로 바꾸었다. 그리고 해당 ETF 가 코로나 위기를 견뎠느냐를 고려하는데 때문에 inception date 기준을 2019년 12/31일로 잡았다. 본래 08년 서브프라임 위기를 견뎠는가를 기준으로 하려했으나 해당 기준으로는 ETF 를 몇개 건질 수 없었다. 다음 기준으로는 이전과 마찬가지로 배당률 3%, 거래량 10만을 했다. 마지막으로 에너지, 인프라 등 특정 섹터의 종목을 매수하는 ETF는 제외했다.

요약하자면 배당률 3%, 거래량 10만, inception date 2019/12/31 이전, 일반섹터 조건을 만족하는 ETF 중 배당률 높은 순으로 3가지를 선정해 sphd, spyd, div 를 추가했다.

​

종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.

관리방식은 전과 같이 매수(O), 보유(-), 매도(-) 세가지 부분으로 분류해 각 종목별로 주간 관리계획을 짜본다.

관리계획 점수결과의 근거는 마지막에 기재했다.

이번 매수 종목으로는 MRK, BEN, PFG, UNM, UVV 종목을 매수대상으로 선정했다.

그동안 매수대상에서 제외되었던 UNM 이 추가되었다. UNM은 배당종목인지 모르고있어 아예 매수여부결정조차 하지 않았다. 이 종목은 전통에너지 기술주로 알고있었기에 배당종목관리에서 그동안 소외했다. 단단히 잘못알고 있었고 이제라도 배당종목관리에 들어가려고 한다.

UVV는 seekingalpha 등 종목정보 게시 사이트에서 일부 나타나지 않고있어 매수/매도/보유 여부를 파악하는데 꽤 시간이 걸렸다. 일단은 payout ratio 가 나타나있는 사이트들을 참고하여 종목관리에 활용했다.

매도대상은 T, NNN, SPTN, WLKP 가 선정되었다. 이 중 T는 미실현수익률 -1%가 되기 요원하므로 이번주에도 매도하지 못할 것 같다. NNN은 매도할 수 있을 것 같다. SPTN 은 현재 보유중인 것이 없기에 따로 조치할 것이 없다. 현재 매도대상인 종목은 보유중인 종목 중 미실현수익률 -1% 이상이면 매도하고 아니면 계속 보유한다.

​

위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.

먼저, 현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다. ​

신규매수 후보 종목

이번 신규매수 후보 종목은 principal financial(PFG), spartannash(SPTN) 2종목이었다.

두 종목 중 SPTN은 최종 매수대상에서 탈락했다. 여기서 보듯 신규매수 후보라고 반드시 매수대상이 되지는 않는다. 그저 일정한 기준을 충족한 매수후보일 뿐이고 최종 관리계획에서 실제 매수여부를 결정한다.

​

현재 매수후보 종목의 조건은 다음과 같다.

​

기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 3% 이상, 연속배당 10년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +

​

지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.

점검의 목적은 보유종목의 추가매수여부를 판단하기 위함이다. 추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표시하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다.

이번주의 특이사항으로 ORI, UVV 2종목이 있다. 2종목은 현재 seekingalpha 사이트에서 payout ratio 가 나타나지 않고있다. 일시적인 현상으로 보고 일단 payout ratio 를 101% 로 보고 매수대상에서 제외하기로 했다.

점검목적이 2월 1주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 2월 1주 기준이라고 적었다.

말하자면 이전 주차 마지막 거래일 기준으로 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.​

기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.

​

추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 3% 이상, 연속배당기간 5년 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +

부채비율 130% 이하, 유동비율 70%(0.7) 이상

​

위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.

각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.

앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.

맨 위의 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.