2월 4주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)
현재 22년 기준에 맞춘 ETF 를 참고하여 배당주 및 기술주 종목관리를 하고 있다.
ETF 는 매월 종목발굴 실적에 따라 변동된다.
2월 참고 ETF: SPHD, SPYD, DIV, SDY, PEY
2월 4주차 배당주 종목 관리계획을 세웠다.
종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.
이번 매수 종목으로는 UNM, PFE, BEN, PFG, MRK 종목을 매수대상으로 선정했다.
지난주와 달리 MRK, UVV, PFG 등 모든 종목이 seekingalpha 사이트에서 payout ratio 가 조회되고 있다.
따라서 payout ratio 이슈 없이 정상적으로 배당종목 관리계획을 세울 수 있었다.
매도대상은 T, MPC, IP 가 선정되었다. MPC, IP 는 현재 보유중인 것이 없기에 따로 조치할 것이 없다. 현재 보유중으로 매도대상인 종목은 T 가 있는데 미실현수익률 -1% 에 한참 미달하므로 이번주에 매도계획은 없다고 보는 것이 타당하다. 현재 매도원칙상 보유중인 종목 중 미실현수익률 -1% 이상이면 매도하고 아니면 계속 보유한다.
위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.
먼저, 현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다.
이번 신규매수 후보 종목은 international paper(IP), marathon petroleum(MPC), unium group(UNM) 2종목이었다. 세 종목 모두 최종 매수대상에서 탈락했는데 신규매수 후보 선정과정에서 3종목이 나온 것이다. 여기서 보듯 신규매수 후보라고 반드시 매수대상이 되지는 않는다. 그저 일정한 기준을 충족한 매수후보일 뿐이고 최종 관리계획에서 실제 매수여부를 결정한다.
현재 매수후보 종목의 조건은 다음과 같다.
기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 3% 이상, 연속배당 10년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +
지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.
점검의 목적은 보유종목의 추가매수여부를 판단하기 위함이다. 추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표시하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다.
점검목적이 2월 4주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 2월 4주 기준이라고 적었다.
말하자면 이전 주차 마지막 거래일 기준으로 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.
기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.
추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 3% 이상, 연속배당기간 5년 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +
부채비율 130% 이하, 유동비율 70%(0.7) 이상
위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.
각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.
앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.
맨 위의 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.