3월 3주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)
현재 22년 기준에 맞춘 ETF 를 참고하여 배당주 및 기술주 종목관리를 하고 있다.
ETF 는 매월 종목발굴 실적에 따라 변동된다.
3월 참고 ETF: HDV, SPHD, SPYD, DIV, PEY
3월 3주차 배당주 종목 관리계획을 세웠다.
종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.
이번 3주차에는 PFE, ORI, PFG, BEN 종목을 매수대상으로 선정했다.
UNM 은 현재 Roe 가 표기되고 있지 않은 관계로 일단 매수대상에서 보류했다. 기준 점수인 40점(80의 50%)은 넘었으므로 매도대상에도 해당하지 않으므로 추가매수 없이 지속 보유대상으로 평가했다.
매도대상은 T, XOM, MRK 가 선정되었다. XOM 는 현재 보유중인 것이 없기에 따로 조치할 것이 없다. 현재 보유중으로 매도대상인 종목은 T, PFG 가 있는데 T는 미실현수익률 -1% 에 한참 미달하므로 이번주 매도계획은 없다. MRK 는 일단 현재대로라면 매도 기본조건인 미실현수익률 -1% 이상이기 때문에 매도할 수 있다. 크게 급락하지 않다면 전량 매도하려고 한다. 현재 매도원칙상 보유중인 종목 중 미실현수익률 -1% 이상이면 매도하고 아니면 계속 보유한다.
위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.
먼저, 현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다.
이번 신규매수 후보 종목은 엑손모빌(XOM)이 유일하다. 최종적으로는 매도대상으로 선정되 매수대상에서는 탈락했다. 지난주와 완전히 동일하다. 이렇듯 신규매수 후보라고 반드시 매수대상이 되지 않으며 오히려 바로 매도대상으로 선정될 수도 있다. 일정한 기준을 충족한 매수후보일 뿐이고 최종 관리계획에서 실제 매수여부를 결정한다.
현재 매수후보 종목의 조건은 다음과 같다.
기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 3% 이상, 연속배당 10년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +
지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.
점검의 목적은 보유종목의 추가매수여부를 판단하기 위함이다. 추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표시하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다.
UNM 은 현재 수치상으로는 추가매수 가능에 해당하나 Roe 가 표시되지 않아 매수대상에서 제외했다. Roe 가 나타나지 않은 것은 일시적인 것으로 엑셀 수식을 건드리지는 않았기에 매수여부에는 매수금지가 나타나지 않지만 향후 Roe 가 마이너스로 나오면 매수금지가 된다.
점검목적이 3월 2주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 3월 2주 기준이라고 적었다.
이전 주차(3월1주차) 마지막 거래일 기준 현재 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.
기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.
추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 3% 이상, 연속배당기간 5년 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +
부채비율 130% 이하, 유동비율 70%(0.7) 이상
위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.
각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.
앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.
맨 위의 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.