10월 4주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)

10월 4주차 배당주 종목관리계획을 세워본다.

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현재 매달마다 참고하는 ETF 들을 점검하고 변경하고 있다. 배당률, 투자지역 등 기준에 부합하는 배당주 ETF 중 3달 평균 거래량 순으로 높은 5개 ETF 를 이달의 ETF 로 선정하고 있다. 이에 따라 10월 참고할 ETF는 다음과 같다.

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참고 ETF: SPYD, SPHD, HDV, FDL, DVY

​(9월과 동일)

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종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.

관리방식은 전과 같이 매수(O), 보유(-), 매도(-) 세가지 부분으로 분류해 각 종목별로 주간 관리계획을 짜본다.

관리계획 점수결과의 근거는 마지막에 기재했다.

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종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.

관리방식은 전과 같이 매수(O), 보유(-), 매도(-) 세가지 부분으로 분류해 각 종목별로 주간 관리계획을 짜본다.

관리계획 점수결과의 근거는 마지막에 기재했다.

이번 매수 종목으로는 ORI, PFG, BEN, CSCO, BX, PFE 을 매수대상으로 선정했다.

BX 가 신규 매수종목이 되었다.

매도대상은 T 가 선정되었다. 이 역시 전주와 동일한데 해당 종목은 현재 -40% 를 넘길 정도로 굉장히 미실현수익률이 낮다. 그나마 다행인 것은 보유수량도 적다는 것인데 어쨌든 매도 최소기준인 -2% 에 한참 요원한 수준이다.

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위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.

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현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 10월 3주차 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다. ​

신규매수 후보 종목

BX 가 신규매수 후보 종목이 되었다.

해당 종목은 계속해서 현재 보유 중인 추가매수대상 종목이었는데 지난주 익절완료하면서 이번에는 신규매수 후보 종목이 되었다.

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현재 신규매수 후보 종목으로 선정되기 위한 기본조건은 다음과 같다.

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기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 3% 이상, 연속배당 10년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +,5년 평균 배당상승률 +​

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지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.

현재 보유 종목

보유종목 추가매수 조건은 부채비율과 유동비율 기준이 완화된 것을 제외하고 신규매수 조건과 같다.

부채비율과 유동비율을 둘 중 하나만 충족해도 추가매수가능하다. 현재 모든 종목이 추가매수 조건에 부합하는 것을 볼 수 있다.

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추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표기하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다. 이번에는 이런 종목이 나타나지 않았다.

​ETF 지표는 ETF보정 이라는 이름으로 점수를 산정한다. 매번 ETF 들이 보유하고 있는 종목들 중 신규매수종목을 평가하므로 자연히 신규매수종목은 기본 1을 깔고 가는 반면, 몇주째 보유하고 있는 종목은 0인 경우가 많다. 이 점을 보완하기 위해 보유종목의 추가매수에서 ETF 점수를 좀 높여주기 위해 ETF 보정 이라는 이름으로 ETF 점수를 부여하기로 했다.

일례로 본래 CSCO 종목은 10월 참고 ETF 중 보유하고 있는 것이 2개로 2점으로 보이지만 이를 다른 보유종목들과 비교하여 점수로 매겼을 때 5점이 된다. 현재 보유중인 총 6개의 종목들과 비교했을 때 PFG 와 함께 ETF 가 가장 많기 때문이다. 가장 많은 것이 PFG, CSCO 2개이기 때문에 공동1위인 CSCO 는 5점이 되었다.

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점검목적이 10월 4주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 10월 4주 기준이라고 적었다.

말하자면 이전 주차 마지막 거래일 기준으로 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.​

기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.

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추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 3% 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +, 5년 평균 배당상승률 +

, 둘 중 하나이상 충족(부채비율 120% 이하, 유동비율 80%(0.8) 이상)

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위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.

각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.

앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.

맨 위 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.

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10월에는 8, 9 월에 이어 ETF 수 지표를 단순히 해당 종목을 보유한 ETF 갯수가 아니라 각 집단군(신규매수, 보유주식)에서의 상대적인 점수로 환산하고 있다. 보유중인 종목은 시간이 갈수록 신규종목에 비해 ETF 점수가 극히 낮을 수 밖에 없기에 보유중인 종목과 신규종목을 각자의 집단 내에서 상대적인 점수를 받도록 하고있다.

앞으로도 보다 나은 합리적인 종목평가 방법을 연구해서 수익률을 높일 수 있도록 노력해본다.