1월 2주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)

1월 2주차 배당주 종목관리계획을 세워본다.

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현재 매달마다 참고하는 ETF 들을 점검하고 변경하고 있다. 배당률, 투자지역 등 기준에 부합하는 배당주 ETF 중 3달 평균 거래량 상위 5개 ETF 를 이달의 ETF 로 선정하고 있다. 이에 따라 12월 참고할 ETF는 다음과 같다.

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참고 ETF: NUSI, DIV, SPYD, RDIV, DHS

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종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.

관리방식은 전과 같이 매수(O), 보유(-), 매도(-) 세가지 부분으로 분류해 각 종목별로 주간 관리계획을 짜본다.

관리계획 점수결과의 근거는 마지막에 기재했다.

이번 매수 종목으로는 INTC, BEN 을 매수대상으로 선정했다.

매도대상은 EBF, T, IP 가 선정되었다. 이 중 현재 보유중인 종목은 T 가 유일하다. 그마저 매우 저조한 수익률로 매도 최소기준인 -2% 한참 밑에 있다. 따라서 이번주 실제 손절 매도종목은 없다.

CSCO, DVN, ORI 는 매수도 매도도 하지 않는 지속 보유대상이다. 배당률이 매수기준인 4% 에 못 미치면서 추가매수 하지 않았다.

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위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.

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현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 1월 2주차 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다.

EBF, INTC, IP 종목이 신규 매수 기준을 충족했다. 이 중 실제 1월 2주차 매수대상이 된 종목은 INTC 뿐이다. 신규 매수 대상 종목이 모두 최종 매수대상으로 이어지지 않으며 때로는 오히려 매도대상이 될 수도 있다. 매수기준을 통과한 신규 매수종목이 반드시 최종 매수대상이 되지는 않는다.

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현재 신규매수 후보 종목으로 선정되기 위한 기본조건은 다음과 같다.

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기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 4% 이상, 연속배당 5년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +,5년 평균 배당상승률 +​

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지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.

추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표기하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다. 추가매수 조건에 미달한 종목은 DVN, ORI, T, CSCO 로 배당과 부채비율 기준이 강화되면서 조건미달 종목이 다량 나타났다.

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점검목적이 1월 2주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 1월 2주 기준이라고 적었다.

말하자면 이전 주차 마지막 거래일 기준으로 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.​

기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.

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추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 4% 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +, 5년 평균 배당상승률 +

, 둘 중 하나이상 충족(부채비율 100% 이하, 유동비율 100%(1.0) 이상)

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위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.

각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.

앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.

맨 위 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.

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1월에는 신규종목과 보유종목 추가매수의 기준을 비슷하게 해보고자 배당률기준을 높였다. 그리고 기업의 이익(margin) 관련해 2개 평가항목을 신설했다. 경제가 어려워질수록 이익률이 높은 기업이 살아남아 나중에 높은 배당으로 보답할 확률이 높다.