9월 5주차 배당주 관리계획(매수, 보유, 매도 계획)

현재 22년 기준에 맞춘 ETF 를 참고하여 배당주 및 기술주 종목관리를 하고 있다.

ETF 는 매월 종목발굴 실적에 따라 변동된다.

이 글은 배당주 종목선정과 주간관리계획이다.

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참고 ETF: SPYD, SPHD, HDV, FDL, DVY

​(8월과 동일)

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9월 5주차 배당주 종목관리계획을 세웠다.

종목 관리계획은 추가 혹은 신규 매수, 지속보유, 매도 3가지로 각각 O, -, X 로 표기하고 있다.

관리방식은 전과 같이 매수(O), 보유(-), 매도(-) 세가지 부분으로 분류해 각 종목별로 주간 관리계획을 짜본다.

관리계획 점수결과의 근거는 마지막에 기재했다.

이번 매수 종목으로는 BX, XOM, ORI, PFG, MRK, BEN, CSCO, PFE 을 매수대상으로 선정했다.

지난주와 동일하며, 추가된 종목은 없었다.

매도대상은 T 가 선정되었다. 이 종목은 현재 -40% 를 넘길 정도로 굉장히 미실현수익률이 낮다. 다행히 보유수량도 적은데 어쨌든 매도 최소기준인 -2% 에 한참 요원한 수준이다.

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위와 같은 관리결과의 과정인 신규매수 종목과 기존 보유종목 점검과정을 기록한다.

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현재 참고하는 ETF를 통해 선정한 9월 5주차 신규매수 후보 종목은 다음과 같았다. ​

신규매수 후보 종목

이번 신규매수 후보 종목은 XOM 1종목이었다.

XOM 는 지난주에 이어 이번주에도 최종적인 매수종목이 되었다. 하지만 이번주가 예외이며 일반적으로는 신규매수 후보라고 반드시 매수대상이 되지는 않는다. 일정한 기준을 충족한 매수후보일 뿐이고 최종 관리계획에서 실제 매수여부를 결정한다.

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현재 신규매수 후보 종목으로 선정되기 위한 기본조건은 다음과 같다.

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기준: PER 50 이하, 부채비율 100% 이하, 유동비율 100% 이상, 배당률 3% 이상, 연속배당 10년이상, payout ratio 100% 이하, ROE +,5년 평균 배당상승률 +​

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지난주 마지막 거래일 종가기준 보유 종목과 이에 대한 점검결과는 아래와 같았다.

현재 보유 종목

보유종목 추가매수 조건은 부채비율과 유동비율 기준이 완화된 것을 제외하고 신규매수 조건과 같다.

여기서는 부채비율과 유동비율을 둘 중 하나만 충족해도 매수가능하다.

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추가매수 조건에 미달하는 종목은 매수금지라고 표기하며 종목명과 티커에 노란색을 칠해 엑셀수식에서 매수대상에서 제외하도록 한다. 이번에는 추가매수 조건에 미달한 종목이 없었으므로 매수금지 종목은 없다.

​ETF 지표는 ETF보정 이라는 이름으로 점수를 산정한다. 매번 ETF 들이 보유하고 있는 종목들 중 신규매수종목을 평가하므로 자연히 신규매수종목은 기본 1을 깔고 가는 반면, 몇주째 보유하고 있는 종목은 0인 경우가 많다. 이 점을 보완하기 위해 보유종목의 추가매수에서 ETF 점수를 좀 높여주기 위해 ETF 보정 이라는 이름으로 ETF 점수를 부여하기로 했다.

일례로 본래 BX 종목은 9월 참고 ETF 중 보유하고 있는 것이 1개로 1점으로 보이지만 이를 다른 보유종목들과 비교하여 점수로 매겼을 때 4점이 된다. BX를 포함한 총 9개의 종목들과 비교했을 때 ETF 가 가장 많기 때문이다. 이들의 순서에 따라 점수를 나타냈을 때 공동 2위이고 1위 종목(6점)이 3개 이므로 점수는 4점이다.

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점검목적이 9월 5주차 투자를 위한 기존 보유종목 점검이므로 9월 5주 기준이라고 적었다.

말하자면 이전 주차 마지막 거래일 기준으로 보유중인 종목들을 이번에 추가매수할지 여부를 점검하는 것이다.​

기존 보유종목의 추가매수 조건은 신규매수 기준과 비슷하나 약간의 차이가 있다.

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추가매수 기준: PER 50 이하, 배당률 3% 이상, payout ratio 100% 이하, ROE +, 5년 평균 배당상승률 +

, 둘 중 하나이상 충족(부채비율 120% 이하, 유동비율 80%(0.8) 이상)

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위와 같이 신규매수 후보 종목 선정과 보유종목 점검을 마쳤다면 이들을 한 데 모아 종목관리 계획을 설정한다.

각각 매수, 보유, 매도로 종목별로 어떻게 처리할 지 계획을 짜는 것이다.

앞의 신규매수 후보 선정, 보유종목 점검 과정을 거쳐 최종 관리계획을 위와 같이 나타냈다.

맨 위 사진결과의 근거자료인 셈이다. 신규매수 후보와 보유종목을 한 곳에 모아 per 부터 유동비율까지 모두 비교해 순위를 매긴다. 그리고 이를 점수로 환산해 총점을 매겨 매수, 매도, 보유 종목을 결정한 것이다.

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9월에는 8월에 이어 ETF 수 지표를 단순히 해당 종목을 보유한 ETF 갯수가 아니라 각 집단군(신규매수, 보유주식)에서의 상대적인 점수로 환산하고 있다. 보유중인 종목은 시간이 갈수록 신규종목에 비해 ETF 점수가 극히 낮을 수 밖에 없기에 보유중인 종목과 신규종목을 각자의 집단 내에서 상대적인 점수를 받도록 해보았다.

앞으로도 보다 나은 합리적인 종목평가 방법을 연구해서 수익률을 높일 수 있도록 노력해본다.